O ano de 2025 se inicia com um cenário econômico desafiador para o Brasil e o mundo. A inflação global continua pressionando os mercados, enquanto políticas monetárias de países como os Estados Unidos e a União Europeia impactam diretamente os investimentos nos países emergentes. No Brasil, a projeção do Fundo Monetário Internacional (FMI) indica um crescimento do PIB de apenas 1,8%, sinalizando uma desaceleração econômica influenciada pelo alto endividamento público, pela volatilidade do mercado internacional e pela instabilidade política interna.

Para o especialista em investimentos Rodrigo Gualtero, além da inflação persistente, a insegurança jurídica e a intervenção estatal são fatores que devem preocupar os investidores em 2025. “A ampliação da base monetária sem um crescimento proporcional da produção pode acelerar a desvalorização do real. Além disso, mudanças frequentes na regulação econômica afastam investidores estrangeiros e geram incertezas para o setor produtivo”, analisa. Outro fator crítico é a possibilidade de juros elevados nos Estados Unidos ao longo do ano, o que pode levar a uma fuga de capital para ativos mais seguros, como os títulos do Tesouro americano, pressionando ainda mais o câmbio e o mercado financeiro brasileiro.

Diante desse cenário de instabilidade, Gualtero recomenda algumas estratégias fundamentais para proteger e fortalecer os investimentos em 2025:

Diversificação global – Investir parte do patrimônio em ativos dolarizados e moedas fortes, como dólar e franco suíço, reduz a exposição ao risco cambial e protege contra desvalorizações bruscas do real.

Proteção contra inflação – Manter uma parcela do portfólio em ouro, commodities e títulos indexados ao IPCA preserva o poder de compra e protege o capital em cenários inflacionários.

Setores resilientes – Empresas de infraestrutura, saúde e tecnologia tendem a sofrer menos com oscilações econômicas e podem oferecer mais estabilidade ao investidor.

Atenção ao ambiente regulatório – Negócios que dependem excessivamente de regulamentações e subsídios estatais podem enfrentar desafios com tributações inesperadas e novas exigências legais.

Liquidez e oportunidades – Manter uma reserva de capital líquido possibilita aproveitar oportunidades de compra em momentos de baixa e crises no mercado.

Sobre o melhor momento para investir, Gualtero reforça que as maiores oportunidades surgem em momentos de pessimismo e preços desvalorizados. “Os investidores mais experientes se posicionam quando o mercado está em baixa, enquanto a maioria das pessoas entra tardiamente, quando os preços já subiram. Quem espera ‘o momento certo’ normalmente paga mais caro pelos ativos”, explica. Ele também alerta para o risco de decisões precipitadas baseadas em previsões de curto prazo. “Focar no longo prazo, diversificar e apostar em ativos estratégicos é o caminho para atravessar períodos de volatilidade com mais segurança e, muitas vezes, obter ganhos expressivos”, conclui.